La gestión financiera de pagos y recaudos es un pilar fundamental para la rentabilidad de cualquier empresa en Colombia y Latinoamérica. Sin embargo, muchas organizaciones pierden dinero por errores operativos derivados de procesos manuales, altas tarifas, el uso de múltiples plataformas o las condiciones impuestas por los bancos. En este artículo, aprenderás cómo identificar estos problemas y cómo una solución como TumiPay puede ayudarte a optimizar tus operaciones, reducir costos y evitar fugas financieras innecesarias.

¿Cómo saber si estás perdiendo dinero en tu gestión de pagos y recaudos?

Las pérdidas operativas suelen pasar desapercibidas hasta que afectan la liquidez o la rentabilidad del negocio. Identificar los puntos críticos es el primer paso para solucionarlos.

Errores comunes que generan pérdidas financieras

• Procesos manuales y falta de automatización: La gestión manual de pagos y recaudos incrementa el riesgo de errores, omisiones y duplicidad de transacciones. Además, consume tiempo valioso que podría destinarse a tareas estratégicas.
• Altas tarifas y comisiones bancarias: Muchas empresas pagan más de lo necesario por transacción debido a la falta de comparación entre proveedores de servicios de pago. En Colombia, las tarifas pueden variar entre 2,65% y 3,29% por transacción, más cargos fijos adicionales, dependiendo de la plataforma y el banco.
• Uso de múltiples plataformas: Gestionar pagos y recaudos en diferentes sistemas dificulta el control, aumenta la posibilidad de errores y complica la conciliación financiera.
• Demoras y restricciones bancarias: Los ciclos bancarios tradicionales pueden retrasar la disponibilidad de fondos entre 24 y 72 horas, afectando el flujo de caja y la capacidad de reacción de la empresa.

Señales de alerta en tu operación financiera

• Conciliaciones bancarias frecuentes y complejas.
• Reportes de pagos duplicados o dispersión errónea de fondos.
• Dificultad para rastrear el estado de cada transacción en tiempo real.
• Costos operativos elevados y poco claros.
• Quejas de clientes o proveedores por demoras en pagos o recaudos.

TumiPay: Optimiza y automatiza tu gestión de pagos y recaudos

TumiPay es una pasarela de pagos diseñada para eliminar los errores operativos y reducir los costos asociados a la gestión financiera en el sector crédito y otros sectores empresariales en Colombia y Latam.

Beneficios clave de TumiPay

• Automatización total: Permite programar pagos masivos (PayOut) y recaudos (PayIn) desde un solo dashboard, reduciendo la intervención manual y los errores asociados.
• Tarifas competitivas: Ofrece costos por transacción ajustados y transparentes, ayudando a maximizar la rentabilidad de tu operación.
• Integración con múltiples bancos y métodos de pago: Centraliza todas tus operaciones financieras, facilitando la conciliación y el control en tiempo real.
• Pagos y recaudos inmediatos: Elimina los retrasos de los ciclos bancarios tradicionales, mejorando tu flujo de caja y la satisfacción de tus clientes.
• Seguridad y trazabilidad: Cada transacción queda registrada y es monitoreada en tiempo real, facilitando auditorías y reportes automáticos.

Buenas prácticas para evitar pérdidas por errores operativos

• Centraliza tus pagos y recaudos en una sola plataforma.
• Automatiza los procesos y elimina la gestión manual.
• Compara tarifas y condiciones entre diferentes pasarelas de pago.
• Utiliza dashboards y reportes en tiempo real para monitorear todas tus transacciones.
• Capacita a tu equipo en el uso de herramientas digitales y en la importancia de la conciliación financiera.

Perder dinero por errores operativos en la gestión financiera de pagos y recaudos es más común de lo que parece en Colombia y Latam. La clave está en identificar los puntos críticos y adoptar soluciones tecnológicas como TumiPay, que simplifican, automatizan y hacen más rentable la operación financiera. No solo reducirás costos y errores, sino que también ganarás en control, seguridad y eficiencia.

¿Quieres saber si tu empresa está perdiendo dinero por errores operativos? Solicita una demo gratuita de TumiPay y descubre cómo puedes optimizar tu gestión financiera de pagos y recaudos. Comenta, comparte este artículo o contáctanos para más información personalizada.

Enlaces recomendados

• Pagos masivos y recaudos automatizados con TumiPay
• Tendencias en la automatización de pagos en 2024
• 7 errores comunes en la gestión de cobranzas y cómo evitarlos

Los pagos digitales inmediatos se han convertido en un factor clave para mejorar la recuperación de cartera en las entidades de crédito digital en Colombia. Esta modalidad permite a las empresas financieras y fintechs agilizar sus procesos de recaudo, reducir la morosidad y ofrecer a sus clientes una experiencia de pago rápida, segura y confiable. En este contexto, TumiPay destaca como una pasarela de pagos que facilita estas operaciones, integrando múltiples bancos y automatizando tanto pagos entrantes (PayIn) como salientes (PayOut). En este artículo, descubrirás por qué los pagos digitales inmediatos son esenciales para el sector crédito y cómo TumiPay puede ser tu aliado estratégico para optimizar la gestión financiera.

¿Por qué son cruciales los pagos digitales inmediatos en la recuperación de cartera?

La recuperación de cartera es un desafío constante para las entidades de crédito, especialmente en un mercado tan dinámico como el colombiano. Los pagos digitales inmediatos permiten que los clientes realicen sus abonos en tiempo real, eliminando retrasos asociados a los ciclos bancarios tradicionales y facilitando un control más efectivo sobre las cuentas por cobrar.

Beneficios clave de los pagos digitales inmediatos

• Reducción de la morosidad: Al facilitar pagos rápidos y accesibles, se incentiva a los clientes a cumplir oportunamente sus obligaciones.
• Mejora en la experiencia del cliente: Los usuarios valoran la comodidad y seguridad que ofrecen los canales digitales, lo que aumenta su fidelización.
• Optimización de la liquidez: Las empresas pueden visualizar sus flujos de caja en tiempo real, mejorando la toma de decisiones financieras.
• Seguridad y trazabilidad: Los pagos digitales dejan un registro claro y seguro, disminuyendo riesgos de fraude y errores.

Estas ventajas son fundamentales para que las entidades de crédito puedan escalar sus operaciones sin comprometer la eficiencia ni la rentabilidad.

TumiPay: la pasarela que transforma el recaudo en créditos digitales

TumiPay se posiciona como una solución integral para el sector crédito en Colombia, ofreciendo una plataforma que automatiza los pagos y recaudos con tecnología de punta. Su módulo PayIn permite a los clientes realizar pagos inmediatos, mientras que PayOut facilita la dispersión rápida y segura de fondos a proveedores o aliados.

Características que potencian la recuperación de cartera

• Integración con múltiples bancos: Garantiza flexibilidad y cobertura amplia para los usuarios.
• Dashboard intuitivo: Permite monitorear transacciones en tiempo real y recibir notificaciones instantáneas.
• Automatización de procesos: Reduce errores y tiempos operativos, liberando recursos para actividades estratégicas.
• Billetera digital: Como alternativa de inclusión financiera, TumiPay ofrece una billetera digital propia a través de la cual tus clientes no bancarizados podrán acceder a desembolsos de forma ágil y segura.

Con TumiPay, las entidades de crédito pueden ofrecer a sus clientes una experiencia de pago ágil y confiable, incrementando la tasa de recuperación y fortaleciendo la relación con sus usuarios.

Buenas prácticas para implementar pagos digitales inmediatos en tu entidad

Para maximizar el impacto de los pagos digitales inmediatos en la recuperación de cartera, considera estas recomendaciones:

• Digitaliza y automatiza el proceso de cobro: Usa plataformas que integren pagos en tiempo real y notificaciones automáticas.
• Ofrece múltiples canales de pago: Incluye opciones como links de pago abiertos o cerrados y compártelos a través de apps como WhatsApp.
• Capacita a tus clientes: Facilita herramientas y asistencia para que comprendan y usen correctamente los medios digitales.
• Monitorea y analiza datos: Utiliza dashboards para identificar patrones de pago y anticipar riesgos de morosidad.

Estas acciones, combinadas con una pasarela como TumiPay, potencian la eficiencia y rentabilidad de las operaciones crediticias digitales.

Conclusión

Los pagos digitales inmediatos son una pieza fundamental para mejorar la recuperación de cartera en las entidades de crédito digital en Colombia. Facilitan procesos más ágiles, seguros y transparentes que benefician tanto a las empresas como a sus clientes. TumiPay ejemplifica cómo una pasarela de pagos moderna puede transformar la gestión financiera, ofreciendo soluciones integradas para pagos y recaudos rápidos y confiables. Adoptar estas tecnologías no solo reduce la morosidad, sino que también fortalece la competitividad y sostenibilidad del sector crédito en un mercado cada vez más digital.

¿Quieres optimizar tus procesos de pago y mejorar la recuperación de cartera? Contacta con TumiPay para una demostración gratuita y descubre cómo nuestra plataforma puede transformar tu operación de crédito digital.

Enlaces recomendados

• Créditos digitales y automatización con IA
• Beneficios de la digitalización financiera
• Informe del Foro Económico Mundial sobre pagos digitales en América Latina

El Portal de Clientes de TumiPay se renueva para llevar la experiencia de pagos y recaudos digitales a otro nivel. Con nuevas funcionalidades, una imagen más neutra y menús específicos para dispersiones y recaudos, TumiPay reafirma su compromiso de ofrecer una plataforma ágil y confiable para sus clientes del sector crédito y empresas que buscan eficiencia y control. En este artículo, conoce en detalle las novedades del portal y cómo pueden transformar la gestión financiera de tu negocio.

Un Portal de Clientes TumiPay más intuitivo y eficiente

La nueva versión del Portal de Clientes de TumiPay está diseñada para que cada usuario disfrute de una experiencia más fluida, moderna y sencilla. Ahora, la navegación es más clara, las opciones están mejor organizadas y el diseño visual es más neutro y profesional, alineado la evolución de nuestra marca.

Cambio de imagen y redistribución de opciones

El rediseño del portal unifica la identidad visual de TumiPay, facilitando la navegación y simplificando los procesos de pagos y recaudos. El objetivo es que los usuarios puedan realizar transacciones en menos pasos, con mayor claridad y rapidez, y recuperarse fácilmente de cualquier error. La nueva interfaz es limpia, moderna y pensada para guiarte intuitivamente en cada sección.

Contracargos: Control y transparencia en transacciones en revisión

Ahora, los clientes pueden visualizar fácilmente las transacciones en revisión por parte del equipo de Compliance, gracias a la nueva sección de Contracargos. Esta funcionalidad aporta transparencia y permite un seguimiento detallado de las operaciones en disputa, ayudando a las empresas a anticipar y resolver posibles contratiempos de manera proactiva.

Nueva opción de Reportes: Genera, consulta y gestiona tu historial

El portal incorpora una opción avanzada de Reportes, que permite generarlos en segundo plano y acceder tanto a los informes actuales como al historial de reportes generados. Esto agiliza la gestión de información, facilita la conciliación y mejora la toma de decisiones basada en datos, sin interrumpir otras tareas en la plataforma.

Menú específico para Dispersiones: Pagos masivos y únicos, más simples

El menú de Dispersiones ahora es más robusto y fácil de usar. Incluye:

• Historial de dispersiones: Consulta todas las transacciones pasadas de manera organizada.
• Creación de dispersiones en lote: Carga archivos para pagos masivos y edita datos fácilmente.
• Dispersión única: Realiza pagos individuales de forma directa y ágil, sin necesidad de cargar archivos, optimizando procesos y ahorrando tiempo.

Esta funcionalidad otorga mayor control y flexibilidad para gestionar pagos a proveedores, colaboradores o clientes.

Menú específico para Recaudos: Más control sobre tus cobros

La sección de Recaudos permite acceder al histórico de recaudos y generar links de pago personalizados, tanto abiertos como cerrados, para facilitar la cobranza y adaptarse a las necesidades de cada cliente. Ahora puedes:

• Visualizar y gestionar todos tus cobros desde un solo lugar.
• Crear y compartir links de pago con diferentes métodos, incluyendo PSE y Efecty.
• Asignar referencias personalizadas y controlar la vigencia de cada link.

Estados de transacciones: Más claridad y seguimiento

Las transacciones en el Portal de Clientes de TumiPay pueden visualizarse bajo las categorías: Procesando, Exitosas, Canceladas, Expiradas y en Disputa. Esta clasificación permite a los usuarios monitorear el estado de cada operación en tiempo real y actuar rápidamente ante cualquier eventualidad.

¿Por qué elegir el nuevo Portal de Clientes de TumiPay?

• Eficiencia: Transacciones más rápidas y menos errores.
• Control: Seguimiento detallado de pagos, recaudos y contracargos.
• Flexibilidad: Herramientas para pagos masivos, individuales y cobros personalizados.
• Seguridad: Cumplimiento y trazabilidad en cada operación.

Enlaces recomendados

• Enlace interno: Rediseño del Portal de Clientes de TumiPay
• Enlace interno: Dispersión única: la nueva función optimizada de TumiPay
• Enlace externo: Tendencias en experiencia de usuario para fintech

Optimizando la conciliación financiera con Simetrik y TumiPay

En el mundo de las fintech, la rapidez, claridad y la seguridad en la conciliación financiera son clave para garantizar operaciones eficientes. Por eso, TumiPay ha establecido una alianza estratégica con Simetrik, expertos en conciliación y automatización de controles financieros.  Ahora con Simetrik, hemos optimizado nuestro proceso de conciliación, lo que nos permite ofrecer a nuestros clientes información precisa y confiable sobre sus transacciones, que pueden monitorear en tiempo real en el dashboard de TumiPay.

¿Qué es Simetrik y cómo potencia la operación de TumiPay?

Simetrik automatiza los controles de conciliación financieros, proporcionando una vista unificada y precisa del estado de conciliación de los registros, garantizando transparencia en las cuentas contables y cumplimiento normativo. Su tecnología se adapta a las necesidades de cada empresa, al permitirles configurar la plataforma de acuerdo a más de 30 diferentes casos de uso.

Gracias a esta alianza, TumiPay podrá conciliar de manera automática y eficiente las transacciones de Money In y Money Out de sus clientes, brindando un mayor control y resultados en tiempo real. En 2024, TumiPay procesó más de 1.7 millones de transacciones, por lo cual, sumar la experiencia de Simetrik a las operaciones que realiza la fintech barranquillera, le da un plus a su operación.

Beneficios de la alianza entre TumiPay y Simetrik

1. Conciliación rápida y segura

Simetrik agiliza el proceso de conciliación al automatizar la comparación de registros entre múltiples fuentes, que una vez configuradas, se integran directamente en la plataforma. Esto permite que nuestros clientes obtengan información precisa del estado de conciliación, teniendo claridad del origen de los registros no conciliados.

2. Reducción de errores manuales

La automatización de los controles, elimina los procesos manuales que pueden conllevar a errores operativos que generen riesgos o pérdidas financieras.

3. Adaptabilidad y personalización

Gracias a los Simetrik Building Blocks (SBBs), funcionalidades flexibles e independientes, cada empresa puede configurar la plataforma con controles financieros según sus necesidades específicas, garantizando una conciliación que se ajusta a sus procesos contables.

4. Mayor confianza y transparencia

La implementación de esta tecnología fortalece la seguridad y confiabilidad en la gestión de transacciones, permitiendo que nuestros clientes tengan un mejor control sobre sus finanzas.

Impacto en el sector fintech

La colaboración entre TumiPay y Simetrik no solo optimiza los procesos internos de conciliación, sino que también refuerza nuestro compromiso con la innovación y la seguridad en el ecosistema fintech. Este tipo de alianzas son esenciales para construir un entorno más transparente y eficiente, donde las empresas pueden enfocarse en su crecimiento sin preocuparse por errores en la conciliación de pagos.

"En TumiPay estamos felices de integrar a Simetrik en nuestra operación. Su experiencia y tecnología refuerzan nuestro servicio, brindando a nuestros clientes mayor confianza y precisión en la conciliación de sus transacciones, asegurando que cada movimiento financiero esté plenamente identificado", destaca Marcela Santiago, CEO de TumiPay.

En TumiPay, seguimos innovando para ofrecer soluciones que impulsen la transformación digital en el sector financiero, sumando esfuerzos con líderes destacados del ecosistema.

¡Sé parte de la revolución financiera!

Si quieres conocer más sobre cómo esta alianza puede optimizar tu negocio, contáctanos hoy mismo y descubre el poder de transacciones rápidas y seguras, con una conciliación eficiente gracias a TumiPay y Simetrik.